金融事務

金融事務かんたんデータ

未経験OKの求人割合
48%
業務リスト
  • 窓口業務
  • 口座開設
  • 振込み手続き
  • 海外送金の受付
  • 証券口座管理
  • 見積書作成 など
平均時給
1493
平均勤務時間
7.1時間
平均勤務時間

金融事務の仕事を知ろう!

金融事務の仕事内容とは?

金融事務とは金融業界における事務のお仕事で、銀行・証券会社・保険会社など働く場所によって仕事内容が異なります。銀行での金融事務は、口座開設・振込み手続きなどの窓口業務のほか、銀行事務センター内での為替・口座振替・手形などの事務、海外送金の受付・手配、貿易取引の事務処理、外国通貨の両替といった業務を担当します。
証券会社での金融事務は、ネット上での口座開設手続きなどを行なう証券口座管理、決算データの入力、財務データや企業のトピックスなどをまとめたアナリストレポートの作成補助、海外にいる営業から集めた市場データを確認・管理するリサーチアシスタントといった業務があります。
保険会社での金融事務は、保険のご案内や見積書・申込書の作成、契約内容のチェック・計上・制作、事故の受付、保険金の支払い処理などの業務を担当します。
対面・電話・メールで直接お客様と接する機会が多いことが、一般企業での事務のお仕事と異なる点です。また、お金を扱う仕事なだけに、金融に関する知識を持っておくことが大切です。専門用語も多く、勉強は最初は大変かもしれませんが、身につけた知識は自分自身の人生設計にも大いに役立てることができます。

業務リスト
  • 窓口業務
  • 口座開設
  • 振込み手続き
  • 海外送金の受付
  • 証券口座管理
  • 見積書作成
  • 外国通貨の両替
  • 金額確認
  • 書類の作成・送付
  • 電話対応
  • 契約締結業務
  • 契約更新手続き
  • 保険料精算
  • 問合せ対応
  • 保険申込書類点検
  • 売上データ入力
  • 伝票入力
  • 商品の説明
  • データ調査
  • 貿易取引の事務処理
  • アナリストレポートの作成補助

金融事務の1日の過ごし方は?

平均勤務時間
7.1時間
平均残業時間
37分/1日
銀行で働くAさんの場合
8:30
朝礼・始業準備
9:00
窓口オープン・窓口業務開始
12:00
ランチ・休憩
13:00
窓口業務
15:00
窓口閉店・伝票集計
16:30
残務処理・翌日の準備
17:00
終礼・退勤

金融事務によって身につくスキル

金融事務を経験することで身につくのは、なんといっても金融知識です。主な仕事内容はお金まわりの手続きや、お客様に金融商品の説明をすることであるため、金融知識・周辺の法律を理解することは必要不可欠。間違った手続き・説明をしてしまうと、お客様からの信用を失いかねないので、正しい理解が求められます。就業先によっては資格の取得を勧められることがあり、簿記、ファイナンシャルプランナー、証券外務員などの資格を取得される方もいます。
また、金融関連の事務処理を行なう際は、特に慎重さが求められます。なぜなら、個人情報や資産情報のようなかなりデリケートな情報を扱って操作することが多く、すこしのミスが重大な事態に発展してしまう可能性が大きいためです。ミスなく、かつ迅速な事務処理を行えるようになり、これは他の職種においても大変役に立つスキルです。
ほかにも、お客様のご要望を伺ってわかりやすい説明をしたり、窓口対応で気持ちの良い対応をしたり、事故に遭われた方に対して示談交渉をすることがありますので、高いコミュニケーション能力を得られます。相手がなにを求めるかしっかり把握するためのヒアリング能力と、相手に納得していただくための説明能力を特に磨くことができます。

金融事務の経験を持っていると広がるキャリア

金融事務は、事務職の中でも経験者を求める場合が多いお仕事です。一度経験を積んでおくと、同じ金融事務の仕事に就きやすくなります。また、派遣会社の中には就業中に資格取得ができるようなバックアップ体制を用意している会社もあり、資格を取得することでステップアップを目指すこともできます。金融事務以外では、知識と経験を活かしてファイナンシャルプランナーや、外国為替専門、一般企業の財務へといった道を目指すこともできます。

金融事務になるには?

未経験からチャレンジできる?

48%
未経験OKの求人の割合

金融事務の求人の半数程度が未経験からチャレンジ可能なお仕事。経験がなくても比較的チャレンジしやすいお仕事です。

派遣会社に聞いた「金融事務」に向く人ってどんな人?

  • 仕事に正確さが求められますので、入力した内容をご自身で確認する習慣がある方や数字の整合性を確認する作業を怠らない方が向いていると思います。また、周りとコミュニケーションを取りながらのお仕事となります。エム・ユー・コミュニケーションズ株式会社
  • 電話応対、各種データ入力や管理、書類管理、また入金処理、振込、口座開設や金融商品の販売など専門知識も必要です。迅速で正確な処理能力が求められる一方で、幅広い金融商品に対する知識・ノウハウを 身につける事ができます。業務には常に数字が付いてきます。細かい数字を取り扱う事が好きな方、几帳面なタイプの方に向いたお仕事です。ヒューマンリソシア株式会社
  • もっと見る

金融事務に活かせる資格・スキルは?

金融事務になる上で絶対に必要な資格はありません。大量のデータをスピーディかつ正確に集計する必要があることもあり、未経験から金融事務を目指す場合は、Excelを中心としたパソコンスキルは身につけておきましょう。経験や知識を求められることの多い金融事務では、未経験からチャレンジする上では資格を取っておくことで優遇されることがあります。持っていると良い資格としては、証券外務員資格、日商簿記、国際会計検定(BATIC)、ファイナンシャルプランナーなどがあります。証券会社では、最近はグローバル展開が強まっていることから、英語のスキルを求める求人が増加の傾向にあります。英語の勉強をしている方やTOEICのスコアによっては、英語力が優遇されることもあります。

あると活かせる資格
  • 日商簿記
  • 証券外務員資格
  • 国際会計検定(BATIC)
  • ファイナンシャルプランナー
あると活かせるスキル
  • 英語など語学スキル
  • Word
  • Excel
  • Access
  • PowerPoint

金融事務の志望動機例

金融事務の志望動機例文

  • 例文1:金融事務未経験者・Aさんの場合
    事務処理もあり効率や生産性の向上に取り組んできた経験が活かせそうだと思い、貴社の金融事務を志望しております。これまでは不動産会社の営業として5年間勤務しており、2年前からはリーダーとして10名ほどのマネジメントも行なってきました。3年前に結婚し、結婚後もフルタイム勤務をしていましたが、勤務時間が不規則であったり、残業も月60時間ほどあったことから、これまでのマネジメント経験が活かせて自分の工夫次第で残業が今よりも削減できる仕事をしたいと転職を決意しました。事務としての経験はありませんが、営業業務の中には事務処理もあり効率や生産性を重視してミスなくスピーディに対応できるフローを組む、Excelスキルを身につけるなど工夫をしながら業務に取り組んできた経験はあります。貴社の求人に興味を持った理由は、今回の求人が「10名前後の事務スタッフをまとめるリーダーポジションであること」「残業をしないように全員が業務の工夫・改善を行なっていること」から、これまでの経験が活かせると思ったからです。これまでの経験を活かして、貴社に貢献していきたいと思っていますので、何卒よろしくお願いいたします。
  • 例文2:金融事務経験者・Bさんの場合
    新卒で正社員として銀行の窓口業務に3年間携わっておりました。結婚・夫の転勤により退職をし、商社の一般事務の契約社員として3年間勤務しておりましたがこの春で契約満了を迎えました。一般事務の仕事もやりがいのある仕事ではありましたが、もう一度銀行で直接お客様と接する仕事がしたいと思っていたところで、貴社の求人情報を目にし、応募をした次第です。銀行員時代は、お客様に対して丁寧でわかりやすい説明・対応を心がけ、社内表彰を受けたことがあります。また、お客様を待たせることのないようにと自分なりに業務の効率化に取り組んだ結果、仕事の進め方が課内で採用されたこともありました。銀行員としては3年間のブランクはあるものの、一般企業で仕事に取り組んだ経験も活かして貴社での活躍を目指す所存です。何卒よろしくお願いいたします。
志望動機 = 企業や仕事の魅力+自分の経験・スキル

「志望動機が思いつかない」「どの求人に出す志望動機も同じ文章になってしまう」という場合は、企業や仕事の魅力、その企業や仕事で活かせそうなご自身の経験やスキルをまとめてみると志望動機が書きやすくなります。

企業や仕事の魅力ごとに、自分の何が活かせるだろう?と考えていくと、あなただけの志望動機に仕上がりますよ!

なお、派遣ではたらく場合は、志望動機で悩む必要はありません。なぜなら、派遣会社が求職者と企業との間に入り、できることや適性をもとに判断して、お仕事を紹介してくれるためです。 具体的には、お仕事に応募→派遣会社から連絡→派遣会社に行き登録(スキルチェックや希望の確認)、お仕事紹介という流れでお仕事が決まります。

金融事務経験者の声

未経験から金融事務になった人の声

  • ある程度専門的な知識が必要なため、最初の研修が手厚かった印象があります。勉強する時間を多くもらえたので未経験から始める不安が軽かったように思います。29歳/女性
  • 新人同士ではみんな知識ゼロのところからのスタートだったので心強かったです。 また仕事をする中でお金周りの知識が自然に身につけることができました。33歳/女性
  • 仕事を始めたことで、自分の知らない生命保険の知識、仕組み、裏側がわかり実生活においても役に立っています。 社内だけでなく、たくさんの人に会えて世界が広がりました。44歳/女性
  • 金融業界もお客様あっての仕事ですので、サービス精神がとても重要になってきます。マニュアル的な発想よりお客様に寄り添った応対が出来るようになったことはこの仕事に就いて良かったと感じる点です。23歳/女性
  • 未経験からの金融業界デビューでしたので、初めは専門用語が全く分からないことに苦労しました。専門用語を覚えるのと同時進行でお札の早数えや金融関連の検定をどんどん受けるため、日々の仕事を覚えながらのその様な生活は慣れるまで時間がかかりました。23歳/女性

金融事務の「仕事のやりがい」は?

  • お客様の将来設計や現状についてヒアリングし、お客様に適する金融商品を提案し、ご契約をいただきます。そのご契約が、お客様のご結婚時や出産時、お子さんの進学時に役立つと思うと、人の人生に役立てることにやりがいを感じます。29歳/女性
  • 窓口業務を通じてお客様に顔を覚えていただいたり、感謝の言葉をいただいた時にやりがいを感じます。支店にもよりますが、ご高齢の方が多いのでマニュアル的な対応だけでなく、お客様一人一人違った対応が必要となってきます。丁寧な対応をし、お客様から温かいお言葉をいただくとお互い嬉しい気持ちになります。23歳/女性
  • 専門的な知識が必要なこともあり部署によっては仕事を覚えることが難しく感じることもあります。しかし、幅広い業務で飽きることなく、常に考えながら取り組めるところが仕事の面白いところだと思います。 イレギュラーな対応などもできるようになるとやりがいや達成感を感じます。39歳/女性
  • 目に見えない金融商品の説明を電話で行なうことがあります。説明の仕方を自分なりに工夫したり、資料も自分のオリジナルを作成できるので、その結果、お客様から「とても、分かり易かったありがとう」と言われた時はとてもやりがいを感じます。また、いざ保険金請求となった時に親身になってに対応することで、感謝された時はやりがいを感じます。51歳/女性
  • 金融機関での仕事は、一回のミスが大きく響きます。ですので、仕事を一人で任せてもらえるようになり、一人で自分の担当業務をこなせたことに、私は達成感を感じていました。私が与えられた仕事を完結することで、課全体の仕事が回っていきますので、個人プレーのようで全体にも良い影響を与えることができると思いました。27歳/女性

金融事務の「仕事の厳しさ・難しさ」は?

  • お金をお預かりすることは、その方の資産状況もわかるなど非常にデリケートなものです。財産をお預かりする責任を持つことはもちろん、お客様それぞれに合わせた接客や商品のご提案をしなければならないところに大変さを感じることがあります。29歳/女性
  • 印鑑ひとつ押すにしてもやり直しがきかない仕事です。どうしたら間違いが起こらないかを考えたり、リスク管理をしながら、感じの良い丁寧な接客をしなくてはいけないことに難しさを感じることがあります。27歳/女性
  • 来店客数が多いため、毎日トイレに行く時間がないくらい忙しいです。お客様の大切なお金をお預かりしてる身ですので、視線を感じながら業務を行ないます。正確な事務処理能力に加え、スピード感やプレッシャーに打ち勝つ心を持っていないと厳しいと感じるかもしれません。23歳/女性
  • 専門的な知識が必要な仕事ですが、分野によって得意不得意がありました。不得意な分野は専門書を読んでも読んでもなかなか理解できず、基本が理解できないと応用もできず、対応できるようになるまで時間がかかりました。39歳/女性
  • 示談交渉が主な業務だが、経験がものをいう仕事なので、初めのうちはうまくいかないことばかりだった。しっかりとしたマニュアルがあるわけではなく、自分の交渉次第で支払額も顧客満足度変わってくる。そういう意味では経験が浅いうちはとても難しい。40歳/女性
  • 融資では、やはりどうしても貸し出しできないお客様もいらっしゃるので、その時は本当に申し訳ないのですが、お断りするしかありません。その時に力になれなかった悲しさというか、力不足を痛感します。また、貸すだけではなく、返済の管理もおこなっていたので、延滞している方々に納金をお願いしたりの業務は大変でした。31歳/男性

金融事務の仕事をして身についたスキル

  • お客様とのコミュニケーション能力が養われました。相手をよく見極めることも必要になってくるので、観察する能力も身についた気がします。31歳/男性
  • 正確・迅速・丁寧な仕事が身についたと思います。銀行には様々なお客様が来られるので、クレーム対応なども含め臨機応変な対応もできるようになりました。23歳/女性
  • 簿記の知識が身についたり、日々の業務の中で、税務、法務などの知識も身についた。 この仕事に携わってたかったら知らなかった小切手や、お金周りのさまざまな知識も身につけることができた。33歳/女性
  • 交渉術。示談と言っても事故を起こした契約者に代わって交渉していたので、毎日ひたすら謝っていた。最初は「自分が悪くないのに」と嫌な気持ちになったが、内容でなく時間を取らせてしまったことを謝るとか、考え方の視点を変えることを学んだ。また、どんなに怒っていても言いたいことを全部吐き出してもらうと落ち着いて話を聞いてくれるなど、心理的なことも勉強になった。40歳/女性
  • 証券外務員の資格やファイナンシャルプランナーの資格取得など、常に勉強することがあったので、知識を深めることができました。また、事務手続きを行ううえで、慎重に確認しつつもスピード感を持ちながら業務に取り組んできたので、そのスキルが様々な面で役立っています。29歳/女性
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